記者周芬棉 國家外匯管理局12月7日晚發布《關于完善銀行貿易融資業務外匯管理有關問題的通知》，督促銀行完善貿易融資真實性、合規性審核，防止企業虛構貿易背景套取銀行融資。

　　《通知》明確，對于90天及以上貿易融資業務，無論銀行是否收取足額或高比例保證金，只要存在融資規模異常增長且具有典型套利交易特征的企業，具有融資業務頻率高、規模大、交易對手相對集中或為關聯企業、貿易收支中外匯與人民幣幣種錯配較為突出特點，或者具有價值高或生產的附加值高、體積小易于運輸或者包裝存儲易于標準化等特點的，銀行均應加大審查力度，要求可疑企業提供交易相關合同與正本貨權憑證，以有效甄別虛構貿易背景的融資行為。

　　《通知》要求銀行應制訂相關風險防范內控制度，提高識別可疑交易的主動性和敏感性；加強對本銀行業務部門和分支機構、網點的監督指導，嚴禁出現銀行基層為完成考核指標而放松審查要求、甚至協助客戶規避外匯管理規定的現象。

　　依據《通知》，外匯局將加大對銀行貿易融資真實性、合規性的監測力度，評估銀行交易盡職審查情況，必要時實施現場核查或檢查。對于未充分履行審查職責的，外匯局將進行風險提示或按照有關規定予以處罰。

　　對于通過偽造、變造憑證和商業單據或重復使用憑證和商業單據從事虛假貿易，將外匯匯入境內的；將外匯收入結匯的；騙購外匯的；將境內外匯匯往境外的等，將分別以外匯非法流入、非法結匯、非法套匯或逃匯定性處罰。銀行、企業有關行為構成犯罪的，將依法追究刑事責任。